جدولة سداد الموردين
كيف تجدول سداد الموردين دون إرباك السيولة: تقرير الاستحقاقات، وأولويات الدفع، ودورات دفع أسبوعية، والتعامل مع ضيق النقد، والتواصل مع الموردين، والضوابط.
الدفع العشوائي للموردين (من يتصل أولًا يُدفع له) يربك السيولة ويضر بالعلاقات. الجدولة تعني أن تعرف مسبقًا ماذا ستدفع ومتى، وتربط ذلك بالنقد المتوقع.
هذا المقال جزء من دليل دورة المشتريات: من طلب الشراء حتى السداد.
الخطوة 1: تقرير الاستحقاقات
| المورد | الفاتورة | الاستحقاق | المبلغ |
|---|---|---|---|
| مورد أ | F-1021 | هذا الأسبوع | 42,000 |
| مورد ب | F-778 | هذا الأسبوع | 18,500 |
| مورد ج | F-3302 | الأسبوع القادم | 65,000 |
| مورد أ | F-1044 | بعد أسبوعين | 39,000 |
الخطوة 2: دورة دفع ثابتة
حدد يومًا أو يومين في الأسبوع للدفع (مثلًا الأحد والأربعاء). هذا يقلل التحويلات المتفرقة ويسهل المراقبة، ويعرف الموردون متى يتوقعون الدفع.
الخطوة 3: ربطها بالتدفق النقدي
قارن الاستحقاقات الأسبوعية بالنقد المتوقع من التحصيل. اقرأ توقع التدفق النقدي.
أولويات الدفع عند ضيق النقد
- الرواتب والالتزامات النظامية (ضريبة، تأمينات).
- الموردون الحرجون الذين يتوقف النشاط بدونهم.
- من يمنح خصم دفع مبكر مجدٍ.
- الباقي حسب الأقدم استحقاقًا.
التواصل مع الموردين
إذا لم تستطع الدفع في الموعد، اتصل بالمورد قبل الاستحقاق واقترح موعدًا أو دفعات. المورد الذي يُبلَّغ مبكرًا أكثر مرونة بكثير.
الضوابط
- لا دفع بلا فاتورة معتمدة ومطابقة. اقرأ المطابقة الثلاثية.
- فصل من يعد الدفعة عن من يعتمدها في البنك.
- التحقق من تغيير الحسابات البنكية للموردين هاتفيًا؛ رسائل «تغيير الآيبان» من أشهر طرق الاحتيال.
- مطابقة كشوف حساب الموردين دوريًا.
القيد
| الحساب | مدين | دائن |
|---|---|---|
| الموردون | 60,500 | |
| البنك | 60,500 |
كيف يساعدك رودكس؟
يعرض رودكس فواتير الموردين المستحقة حسب التاريخ، وتسجل سندات الصرف لعدة فواتير دفعة واحدة، مع كشف حساب لكل مورد للمطابقة.
الأسئلة الشائعة
هل أدفع قبل الاستحقاق؟
فقط إذا كان هناك خصم أو نقد فائض لا تحتاجه.
كيف أتعامل مع فرق كشف حساب المورد؟
طابقه فاتورة بفاتورة ودفعة بدفعة حتى تجد السبب.
