كشف حساب العميل: إرساله ومتابعته

كشف حساب العميل قائمة بكل الحركات بينك وبين العميل خلال فترة: فواتير، ومرتجعات، ودفعات، والرصيد الناتج. إرساله بانتظام من أبسط أدوات التحصيل وأكثرها فعالية، لأنه يذكّر العميل ويكشف الاختلافات مبكراً قبل أن تكبر.

هذا المقال جزء من دليل دورة المبيعات من عرض السعر إلى التحصيل.

محتويات الكشف

• بيانات منشأتك وبيانات العميل.
• الفترة (من تاريخ إلى تاريخ).
• الرصيد الافتتاحي في بداية الفترة.
• كل حركة: التاريخ، نوع المستند ورقمه، البيان، مدين، دائن، الرصيد التراكمي.
• الرصيد الختامي.
• تحليل الرصيد حسب العمر: غير مستحق، 1-30، 31-60، أكثر من 60 يوماً.
• بيانات الحساب البنكي للسداد.

مثال مختصر

متى ترسله؟

• شهرياً لكل عميل آجل، في الأيام الأولى من الشهر.
• قبل المطالبة بأي مبلغ متأخر.
• عند طلب العميل أو قبل زيارة المندوب.
• في نهاية السنة لطلب مصادقة على الرصيد (مهم للمراجعة).

كيف تجعله أداة تحصيل؟

1. أرسله لمسؤول الحسابات لدى العميل، لا للمشتريات فقط.
2. اطلب في الرسالة تأكيد الرصيد أو إرسال الملاحظات خلال 7 أيام.
3. أبرز المبالغ المتأخرة وتاريخ استحقاقها.
4. تابع بمكالمة بعد يومين لمن لم يرد.
5. سجّل ردود العملاء والوعود بالسداد.

معالجة الاختلافات

إذا اعترض العميل على الرصيد، فالأسباب الشائعة: دفعة لم تُسجل على الحساب الصحيح، مرتجع لم يصدر له إشعار، فاتورة سُجلت مرتين، أو فرق توقيت (دفعة في الطريق). طابق حركة بحركة، وصحح الخطأ بمستند، لا بتعديل الرصيد مباشرة.

كيف تقرأه أنت؟

الكشف ليس للعميل فقط؛ هو أداة لك لاكتشاف العملاء الذين يدفعون جزءاً ويتركون الفواتير القديمة، أو يزيدون مشترياتهم أسرع من سدادهم. اقرأ كيف تقرأ كشف حساب عميل أو مورد.

اربط الكشف بـ سياسة الائتمان وطرق تحصيل الديون. وفي رودكس يُستخرج كشف حساب العميل وتقرير أعمار الديون من الفواتير والسندات مباشرة، ويستطيع المندوب عرضه للعميل من الجوال.

اقرأ أيضاً

• نموذج عرض سعر احترافي (Word وExcel)
• عرض السعر: كيف تكتب عرض سعر يقنع العميل
• برنامج مبيعات ومناديب في السعودية: ما الذي تحتاجه